Desde la UFECI indicaron que la «modalidad de captación siempre es similar». Las víctimas reciben mensajes por redes sociales o directos desde WhatsApp con números telefónicos del exterior. Una de las estafas más recurrentes es la que ofrece ganar dinero con solo dar ‘likes’ a videos de YouTube.
El riesgo de sufrir una ciberestafa es más alto de lo que muchos creen. Desde la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI) advirtieron nuevamente sobre los reiterados fraudes que se cometen a través de plataformas que ofrecen inversiones de dinero con grandes ganancias y oportunidades laborales.
A estar alerta. La fiscalía, a cargo de Horacio Azzolin, explicó que la «modalidad de captación siempre es similar», aunque sólo «cambian los tipos de inversión como ser la adquisición de criptoactivos o el posicionamiento en las ventas de un supuesto comercio electrónico».
Por lo general, las víctimas reciben mensajes por redes sociales o directos desde WhatsApp con números telefónicos del exterior. Una de las estafas más recurrentes es la que ofrece ganar dinero con solo dar ‘likes’ a videos de YouTube y publicaciones en sitios de comercio electrónico como Shein o MercadoLibre. También proponen brindar reseñas positivas en Google Maps porque, según explican, eso mejoraría el posicionamiento de los videos, las ventas de productos y la reputación de los comercios, y así recibirían una mejor remuneración.
Según la UFECI, la víctima recibe dinero por sus primeras acciones para generar confianza y luego les proponen aumentar sus ganancias con otro tipo de tareas como llamadas “prepagas”.
«Se las induce a crear una cuenta en su plataforma y a comenzar a invertir en la compra y venta de criptoactivos (trading) con la promesa de brindar ganancias extraordinarias de entre el 30 y el 60 por ciento del monto invertido. Durante este proceso, cuentan con un ‘tutor’ a través de la aplicación de mensajería Telegram, que les indica el tipo de criptoactivo, y el tiempo y el monto de inversión que deben realizar», explicaron desde la fiscalía.
Algo así ocurrió en la ciudad de San Pedro con la falsa plataforma de trading de RainbownEx, que exprimió a casi el 20 por ciento de la población que cayó en la trampa por los grandes beneficios que recibían los reclutadores, muchos de ellos hoy detenidos con prisión preventiva.
Con este artilugio, las víctimas envían sus fondos a cuentas controladas por los estafadores. «Estas transacciones -indicaron desde la UFECI- aparecen como acreditadas en las plataformas junto a sus supuestas ganancias. Sin embargo, cuando las personas intentan retirar sus fondos, se les brindan distintas excusas por las cuales no pueden hacerlo, tales como que cometieron errores en sus operaciones y ello generó pérdidas, por lo que deben reinvertir dinero».
«Cuando las personas intentan retirar sus fondos, se les brindan distintas excusas por las cuales no pueden hacerlo«.
De acuerdo con los reportes recibidos en la fiscalía de Azzolin, muchas de las víctimas contrataron préstamos de dinero para invertir en estas plataformas pero, al no poder retirar sus fondos debido a la estafa, se endeudaron.
La UFECI también advierte sobre estafas que operan a través de plataformas con una modalidad diferente. En estos casos, las víctimas son contactadas mediante aplicaciones de mensajería o redes sociales como Instagram, donde se les ofrecen supuestas oportunidades laborales vinculadas a reconocidas marcas comerciales. Para participar, deben realizar diversas tareas dentro de una plataforma controlada por los ciberdelincuentes.
Una vez registradas, las víctimas son dirigidas a un repositorio de productos de las supuestas empresas, donde deben comprar insumos y luego venderlos a un precio mayor. Esto las obliga a realizar un primer desembolso económico que, según los estafadores, será reembolsado junto con atractivas comisiones. Inicialmente, el sistema muestra reintegros y ganancias, lo que refuerza la confianza de las víctimas.
Este aparente éxito las motiva a realizar depósitos más grandes o adquirir productos más costosos, bajo la promesa de acceder a mayores beneficios a través de membresías o niveles superiores. Sin embargo, la estafa se concreta cuando intentan retirar el dinero acumulado y se enfrentan a un aviso que les impide hacerlo, argumentando que su solicitud excedió un supuesto «umbral impositivo». La UFECI alertó sobre esta maniobra en agosto de 2023.
¿Qué hacer para no sufrir una estafa?
Frente a estos casos, la UFECI efectuó una serie de recomendaciones para saber cómo actuar ante un eventual fraude:
- Antes de invertir en este tipo de plataformas, busque información en línea sobre la reputación de las empresas y si, mínimamente, están registradas ante las autoridades competentes para ofrecer estos servicios.
- Siempre sospeche de los rendimientos excesivamente altos.
- Desconfíe de ofertas de este tipo que circulan por redes sociales o servicios de mensajería.
- Nunca efectúe aportes de dinero ni realice transferencias sin haber verificado la legitimidad de la oferta.
- No brinde información personal ni bancaria a través de plataformas digitales ni telefónicamente.
- En caso de resultar víctima, puede reportar los hechos a la casilla denunciasufeci@mpf.gov.ar, incluyendo la palabra “Denuncia” y el nombre de la plataforma involucrada en el asunto del correo como se mencionó anteriormente. Por ejemplo, “Denuncia estafa plataforma X».